• Beranda
  • Tips Jalan-jalan Ke Hongkong, Macau, Dan Shenzen
  • Tips Liburan Ke Turki
  • Tips Memilih Dan Menginap Di Hostel
  • Tips Jalan-jalan Ke Australia
  • Tips Liburan Ke Jepang
  • Aktifkan Berlangganan Roaming Sejak di Indonesia
  • Pekan Raya Jakarta Kemayoran Update 2020
  • Menginap di Bandara Changi Singapura
  • Promo Tiket Pesawat dan Hotel
  • Menginap di Bandara Soekarno Hatta
  • About

~ Perjalanan untuk mendapatkan pencerahan

Tag Archives: cara investasi reksadana

Pengalaman Investasi Reksadana

30 Minggu Jan 2022

Posted by asambackpacker01 in Bisnis, Investasi, Tips

≈ Tinggalkan komentar

Tag

beli emas murah, berapa keuntungan bukareksa, berapa keuntungan bukareksa bukalapak, Bukalapak, bukareksa, cara investasi reksadana, cara kerja reksadana, cara membuka rekening Reksadana yang mudah, cara menghitung harga wajar saham, investasi reksadana, investasi reksadana di bank, investasi yang cocok buat milenial, Tokopedia


Ini adalah pengalaman investasi reksadana Trimegah Kapital saya sejak November 2007, atau 13 tahun 4 bulan. Investasi ini menggunakan sisa gaji dan saya biarkan sampai nyaris terlupakan.

Intinya reksadana itu kita mempercayakan uang kita di kelola oleh manajer investasi, entah itu untung atau rugi, kita tetap bayar biaya (gaji, operasional dll) manajer investasi secara proporsional berdasar persentase. Misal kita tanam 1 juta, biaya manajer investasi ya 0,001 x nya orang yang tanam investasi 1 milyar.Investasinya tergantung jenis reksadana yang dipilih, reksadana saham ya terdiri dari beberapa saham yang dipilih manajer investasi, reksadana pendapatan uang dibelikan obligasi negara maupun swasta, reksadana pasar uang ditanam di deposito, reksadana campuran ya terdiri dari bermacam campuran produk investasi. Lihat prospektus dan laporan bulanan yang mereka terbitkan. Bisa diakses di bareksa, kontan.co.id maupun dari laman manajer investasi masing-masing.

Pilihlah manajer investasi yang pintar mengelola portofolio, karena biasanya anda akan diuntungkan dengan reksadana yang nilai aktiva bersihnya meningkat.

Reksadana cocok buat orang yang punya kesibukan lain misalnya punya usaha, menjadi karyawan, dosen, guru dll. Sedangkan yang punya banyak waktu luang lebih baik kelola sendiri, tentunya dengan pengetahuan yang memadai. Kalau belum cukup ilmu, belajar dulu, sambil investasi di reksadana. Kalau sudah cukup ilmu dan modal, ya berani lah investasi langsung ke instrumennya (saham, obligasi, deposito).

Modal investasi saham sekarang sangat murah, bisa 100 ribu Rupiah saja seperti di Ajaib sekuritas. Sedangkan reksadana lebih murah lagi, apalagi kalau belinya di marketplace seperti Tokopedia dan Bukalapak, sisa recehan belanja dan jualan pun bisa buat investasi reksadana atau emas.

Bagikan ini:

  • Facebook
  • LinkedIn
  • Lagi
  • Cetak
  • Reddit
  • Twitter
  • Tumblr
  • Pinterest
  • Pocket
  • Telegram
  • WhatsApp
  • Skype
  • Surat elektronik

Menyukai ini:

Suka Memuat...

Untung Rugi Pensiun Fully Funded VS Pay As You Go

10 Minggu Jan 2021

Posted by asambackpacker01 in Bisnis, Investasi, Tips

≈ Tinggalkan komentar

Tag

alokasi pendapatan, cara investasi reksadana, cara kerja reksadana, Dana, fully funded, pay as you go


Pemerintah sedang menggodok peraturan pemerintah mengenai rencana perubahan tunjangan pensiun untuk Pegawai Negeri Sipil (PNS) tahun ini dari Pay As Yo Go (PAYG) menjadi Fully Funded (FF). Jika demikian akan ada kemiripan dengan pensiun swasta/BUMN yang dikelola oleh Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) misalnya Simponi BNI.

Dikutip dari researchgate.net, ada keuntungan dan kerugian dari masing-masing skema ini

Keuntungan Pay As You Go (PAYG) : sederhana dan transparan, murah biaya administrasi, redistribusi progresif/cenderung naik menyesuaikan standar gaji, pertanggungan luas, tidak ada batasan mobilitas, resiko rendah. Kerugian : budget yang dikeluarkan (pemerintah) besar, tidak ada pilihan (ditentukan).

Keuntungan Fully Funded (FF) : peluang pengembalian lebih tinggi apabila dikelola profesional, kebebasan pilihan, mempromosikan pasar finansial, efektif, menyesuaikan dengan keuntungan investasi. Kerugian : biaya administrasi tinggi (seperti biaya manajer investasi di reksadana/unitlink dimana untung atau rugi tetap bayar biaya pengelolaan), pertanggungan terbatas, resiko tinggi karena tidak ada jaminan besaran pengembalian, ada batasan mobilitas (seperti asuransi?).

Itulah beberapa keuntungan dan kerugian skema FF dan PAYG yang berlaku di beberapa negara, contoh di atas berlaku di Inggris.

Di FF, semakin besar iuran- terkait jabatan dan take home pay PNS/BUMN/Swasta, maka uang pensiunnya akan semakin besar. Ini memicu para pegawai untuk mencapai karir setinggi-tinggi nya. Alih alih seperti sekarang-PAYG dimana apakah pejabat tinggi ataupun rendah asal golongan sama, uang pensiunnya sama.

Bagikan ini:

  • Facebook
  • LinkedIn
  • Lagi
  • Cetak
  • Reddit
  • Twitter
  • Tumblr
  • Pinterest
  • Pocket
  • Telegram
  • WhatsApp
  • Skype
  • Surat elektronik

Menyukai ini:

Suka Memuat...

Pengalaman Investasi Reksadana

21 Jumat Sep 2018

Posted by asambackpacker01 in Bisnis, Investasi, Tips

≈ 6 Komentar

Tag

berapa keuntungan bukareksa bukalapak, cara investasi reksadana, cara membuka rekening Reksadana yang mudah, investasi reksadana, investasi reksadana di bank, kelebihan dan kekurangan reksadana, keuntungan reksadana, mutual fund indonesia, pengalaman bukareksa di bukalapak, pengalaman investasi reksadana, reksadana online, testimoni bukareksa


Definisi reksadana adalah kumpulan dana dari investor yang dikelola oleh manajer investasi yang terdaftar di otoritas jasa keuangan (OJK).

reksadana

cara kerja reksadana

Apa saja kelebihannya?

  1. Minimal investasi mulai Rp 100 ribu.
  2. Mudah berinvestasi, bisa melalui agen penjual misal bank & fintech , bisa hubungi customer manajer investasi nya langsung, atau bisa di Bukalapak /Tokopedia.
  3. Diatur ketat oleh OJK, sebelum dipasarkan harus dilaporkan dan disetujui OJK
  4. Dikelola oleh manajer investasi profesional, dengan imbalan pengelolaan yang dibebankan ke reksadana yang dikelola.
  5. Diversifikasi aset investasi, bisa memilih yang berbasis saham, obligasi, pasar uang maupun campuran
  6. Insentif pajak, pajak sudah masuk dan tercermin dalam NAB tiap hari sehingga saat penarikan waktu tertentu 0% biayanya.
  7. Aman dan transparan, dana di bank kustodian bukan di manajemen investasi. Kinerjanya NAB dilaporkan harian di media dan laporan bulanannya ke investor.
  8. Likuiditas, segera cair paling cepat T+1 sampai T+7
  9. Potensi imbal hasil menarik, karena dikelola oleh manajer investasi yang profesional. Cocok untuk simpanan masa depan. Jangan lupa baca prospektusnya, siapa pengelolanya.

Kekurangan reksadana :

  1. Tidak bisa langsung dicairkan uang nya, perlu T+1 sampai T+7
  2. Di luar kendali kita, fluktuasi tergantung kelihaian pengelolanya, untuk itu perlu melihat catatan masa lalu dan siapa saja yang ada di dalamnya, paling mudah lihat ranking return di internet misal https://www.bareksa.com/id/data/reksadana/daftar
  3. Biasanya ada biaya pencairan jika kurang dari setahun untuk reksadana saham dan campuran.

Bagaimana pengalaman investasi reksadana selama ini ?

Kalau pengalaman saya selama 11 tahun (dari 2007) investasi reksadana ini cocok sekali buat yang sibuk dengan pekerjaan utama khususnya buat yang bekerja pada perusahaan orang lain, karena tidak mengganggu pekerjaan utama alias tidak mencuri waktu. Lain halnya jika punya usaha sendiri, kalau menurut saya lebih baik investasi di saham, bisa memilih saham perusahaan yang kita inginkan, dan melakukan transaksi jual beli saham tanpa merasa bersalah karena makan waktu dari tempat kita bekerja. Ada beberapa cara yang saya lakukan untuk pendaftaran reksadana :

  • menghubungi call center/email, waktu buka reksadana Manulife Aset Manajemen Indonesia (MAMI), Danareksa dan Trimegah Aset Manajemen (TRAM)
  • datang ke Bank Mandiri, waktu membuka reksadana yang dikelola oleh Mandiri Manajemen Investasi (MMI)

Hasilnya ? asal pilih reksadana yang dikelola oleh manajemen investasi terpercaya, kemungkinan besar hasilnya lebih tinggi daripada pasar (deposito, obligasi, saham), misalnya reksadana pasar uang (berbasis deposito dan surat utang jangka pendek) hasilnya 5-7% pertahun , reksadana pendapatan tetap (berbasis obligasi) hasilnya 7-12% per tahun, dan reksadana saham hasilnya -10% sampai 25% pertahun dan reksadana obligasi hasilnya -5% sampai 20% pertahun. Kenapa bisa minus untuk reksadana saham dan obligasi ? karena saat itu IHSG minus dimana reksadana saham biasanya membeli saham utama di IHSG. Lalu apa tipsnya ? saat minus biarkan saja, manajer investasi akan memikirkan strateginya, mau kocok ulang atau menunggu sampai naik, setelah positif tarik saja kalau ada perlu. Kalau mau aman sebaiknya pilih reksadana pasar uang dan pendapatan tetap, karena sangat kecil kemungkinan hasilnya minus, meski hasilnya juga tidak terlalu  besar, tapi paling aman.

Oh ya, artikel sebelumnya ada investasi reksadana online di Bukalapak, saya sudah coba dan sudah saya tarik reksadana pasar uang, hasilnya lumayan, 2,5% selama 3 bulan. Tinggal reksadana campuran dan saham yang belum saya tarik karena masih minus (IHSG turun 10% 3 bulan ini).

Bagikan ini:

  • Facebook
  • LinkedIn
  • Lagi
  • Cetak
  • Reddit
  • Twitter
  • Tumblr
  • Pinterest
  • Pocket
  • Telegram
  • WhatsApp
  • Skype
  • Surat elektronik

Menyukai ini:

Suka Memuat...

Investasi Reksadana Via Bukalapak

23 Jumat Feb 2018

Posted by asambackpacker01 in Bisnis, Investasi, Tips

≈ 12 Komentar

Tag

berapa keuntungan bukareksa, Bukalapak, cara investasi reksadana, cara membuka rekening Reksadana yang mudah, investasi reksadana, Keuntungan bukareksa bukalapak, Pengalaman bukareksa, pengalaman bukareksa di bukalapak, pengalaman investasi reksadana, Promo bukareksa, reksadana online, Review bukareksa, testimoni bukareksa


Tips agar ada cadangan dana buat orang gajian, self employee maupun pengusaha adalah investasikan dulu, baru dikonsumsi sisanya. Salah satu caranya adalah berinvestasi di reksadana. Jika biasanya harus ke bank atau ke kantor manajemen investasi, kini ada kemudahan investasi reksadana melalui Bukalapak dengan adanya fitur BukaReksa, dimana kita bisa buka reksadana secara mudah/online. Reksadana adalah kumpulan dana yang dikelola manajer investasi. Legal, karena dalam pengawasan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Syaratnya yang pasti

1. Buka akun Bukalapak: bisa buka di sini 

Lalu klik Bukareksa

2. Siapkan foto EKTP untuk di upload saat pendaftaran BukaReksa, dan nomor handphone yang nantinya buat dikirimi SMS terkait tanda tangan persetujuan buka reksadana.

bukareksa

notifikasi dari bukalapak

3.Setelah ada konfirmasi pendaftaran diseujui, siapkan dananya, minimal 100 ribu Rupiah. Pilih reksadana yang kita inginkan.

Saat ini ada 4 jenis

1.Pasar Uang

2.Pendapatan Tetap

3.Campuran

4.Saham

produk bukareksa

aneka produk BukaReksa dan imbal hasil dalam sehari

Semakin kebawah,imbal hasilnya biasanya makin tinggi, namun resikonya juga makin tinggi. Secara historis, reksadana saham ini rata-rata pengembaliannya diatas 10% per tahun, lebih tinggi daripada reksadana lain maupun deposito.

Bagaimana cara kerjanya?

Misal hari ini A beli reksadana saham 1 juta. Harga reksadana saham 2000/unit, maka A mendapat 500 unit. Sebulan kemudian A ingin menjual reksadana saham tersebut. Harga per unitnya sudah naik menjadi 2200/unit, maka yang akan diterimanya 500*2200=1,1 juta dikurangi biaya dan pajak sekitar 2%,ya masih dapat sekitar 1,07 juta, atau untung 70 ribu.

Cukup lumayan, apalagi jika sudah terakumulasi banyak, menjadi pasive income yang dapat diinvestasikan lagi.

Rabu, 14 November 2018

Ada promo cashback 5% maksimal Rp 10 ribu untuk yang buka reksadana CIMB Principal Pasar Uang selama November 2018 dan menggunakan kode voucher AYOCIMB saat akan melakukan pembayaran.

promo bukareksa November 2018.png

Dan ada satu untuk yang syariah,yaitu Syariah Mandiri Bukareksa Pasar Uang, cashbacknya sama 5% namun maksimal sampai 40 ribu Rupiah.

Artikel menarik tentang investasi juga dapat dilihat di https://review.bukalapak.com/c/finance

promo bukareksa syariah nov 18.png

Bagikan ini:

  • Facebook
  • LinkedIn
  • Lagi
  • Cetak
  • Reddit
  • Twitter
  • Tumblr
  • Pinterest
  • Pocket
  • Telegram
  • WhatsApp
  • Skype
  • Surat elektronik

Menyukai ini:

Suka Memuat...

Investasi Reksadana

23 Jumat Mar 2012

Posted by asambackpacker01 in Investasi, Tips

≈ 4 Komentar

Tag

berapa keuntungan bukareksa, cara investasi reksadana, cara kerja reksadana, investasi reksadana, investasi reksadana di bank, keuntungan investasi reksadana, pengalaman bukareksa di bukalapak, reksadana, reksadana adalah, reksadana online, reksadana online terbaik, reksadana saham, simulasi bukareksa


Salah satu cara untuk bisa mendapatkan dana untuk jalan-jalan dan memenuhi kebutuhan lain adalah dengan cara investasi. Jika sebelumnya emas cenderung naik, di awal tahun 2012 ini tampaknya perkembangan harga emas kurang menggembirakan.

Di tengah tidak menentunya harga emas saat ini, banyak teman-teman yang menanyakan apa itu reksadana dan bagaimana cara melakukan investasi reksadana ?

Reksadana adalah salah satu bentuk investasi  berupa pengumpulan dana yang dilakukan secara kolektif, dikelola oleh manajer investasi dan diinvestasikan ke portofolio investasi seperti deposito,obligasi, dan saham.

Untuk memulai investasi reksadana calon investor reksadana datang ke bank atau ke perusahaan sekuritas atau menghubungi customer service perusahaan sekuritas via email maupun telepon. Untuk mengetahui perusahaan sekuritas yang resmi bisa dilihat di www.bapepam.go.id/reksadana

Bagi pemula yang ingin berinvestasi reksadana cara yang paling mudah adalah mendatangi customer service bank terkemuka seperti Bank Mandiri, BNI, BCA dan menyampaikan maksud untuk membuka rekening reksadana. Di sana juga bisa menanyakan info lainnya terkait produk-produk reksadana, alokasi asset dan perkembangan investasinya.

Sebagai contoh adalah Bank Mandiri yang mengageni  bermacam-macam produk reksadana dari berbagai manajemen investasi secara garis besar :

Berikut ini adalah jenis reksa dana dan penjelasannya:

  • Reksa Dana Konvensional (Biasa)Reksa Dana Konvensional (Biasa) adalah reksa dana yang dapat dibeli atau dijual kembali oleh investor setiap saat tergantung tujuan investasi, jangka waktu dan profil risiko investor.Jenis-jenis Reksa Dana Konvensional (Biasa) adalah sebagai berikut:
    • Reksa Dana Pasar Uang (RDPU)Reksa Dana yang hanya melakukan investasi pada Efek bersifat utang dengan jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun.
    • Reksa Dana Pendapatan Tetap (RDPT)Reksa Dana yang melakukan investasi sekurang-kurangnya 80% (delapan puluh perseratus) dari aktivanya dalam bentuk Efek bersifat utang.
    • Reksa Dana Saham (RDS)Reksa Dana yang melakukan investasi sekurang-kurangnya 80% (delapan puluh perseratus) dari aktivanya dalam Efek bersifat Ekuitas.
    • Reksa Dana Campuran (RDC)Reksa Dana yang melakukan investasi dalam Efek bersifat Ekuitas dan Efek bersifat utang yang perbandingannya tidak termasuk dalam Reksa Dana Pendapatan Tetap dan Reksa Dana Saham.
  • Reksa Dana Terstruktur Reksa Dana Terstruktur adalah reksa dana yang hanya dapat dibeli atau dijual kembali oleh investor pada saat tertentu saja yang ditentukan oleh Manajer Investasi.Jenis-jenis Reksa Dana Terstruktur adalah sebagai berikut:
    • Reksa Dana TerproteksiReksa Dana yang memberikan proteksi atas investasi awal investor melalui mekanisme pengelolaan portofolionya. Dalam rangka pemberian proteksi atas investasi awal tersebut, Manajer Investasi Reksa Dana Terproteksi akan menginvestasikan sebagian dana yang dikelolanya pada Efek bersifat utang yang masuk dalam kategori layak investasi (investment grade), sehingga nilai Efek bersifat utang pada saat jatuh tempo sekurang-kurangnya dapat menutupi jumlah nilai yang diproteksi.
    • Reksa Dana dengan PenjaminanReksa Dana yang memberikan jaminan bahwa investor sekurang-kurangnya akan menerima sebesar nilai investasi awal pada saat jatuh tempo sepanjang persyaratannya terpenuhi. Pemberian jaminan tersebut dilakukan melalui penunjukan Penjamin/Guarantor berupa lembaga yang dapat melakukan penjaminan dan telah memperoleh ijin usaha dari instansi yang berwenang.
    • Reksa Dana IndeksReksa Dana yang portofolio Efeknya terdiri atas Efek yang menjadi bagian dari sekumpulan Efek dari suatu indeks yang menjadi acuannya, dimana sekurang – kurangnya 80% dari NAB diinvestasikan pada Efek yang merupakan bagian dari kumpulan Efek yang ada dalam indeks tersebut.

penjelasan detilnya bisa dilihat di  https://www.bankmandiri.co.id/web/guest/reksadana

Cara membuka rekening reksadana semudah membuka rekening tabungan di bank. Silakan bawa KTP/SIM dan kalau ada NPWP dan jangan lupa bawa uang. Bedanya, jika buka tabungan di bank setelah isi formulir lengkap kita bisa langsung mendapat buku tabungan kemudian setor uang ke kasir, terteralah saldo tabungan kita . Maka di reksadana ini setelah mendapat penjelasan/membaca prospektus, kita isi formulir pendaftaran, kita diminta setor ke kasir uang sejumlah yang akan kita investasikan (biasanya ada minimumnya), kemudian diminta menunggu beberapa hari untuk mendapatkan konfirmasi pembelian reksadana, biasanya berupa surat yang dikirim ke alamat yang kita daftarkan, bisa ke kantor (tempat kerja),rumah temat tinggal atau diambil dibank tergantung keinginan kita. Nantinya di surat tersebut tertulis berapa uang yang kita setor, berapa harga per unit, dan berapa unit yang kita peroleh. Misal kita setor IDR 1 juta++, harga per unit(Nilai aktiva bersih-NAB) IDR 1000, maka kita dapat  1000 unit. +++ di sini adalah tambahan biaya penyetoran (ada yang bayar ada juga yang gratis), biasanya 0,5% dari setoran, dari contoh diatas berarti uang yang kita setor IDR 1.005.000, tapi yang dihitung sebagai investasi kita yang IDR 1 juta.

Adanya biaya ini jangan sampai membuat kita menjadi ragu untuk investasi di reksadana. Karena keuntungan/pengembaliannya biasanya lebih tinggi daripada biaya penyetoran. Sebagai contoh NAB reksadana yang berbasiskan indeks biasanya cenderung mengikuti perkembangan indeks harga saham gabungan(IHSG), misalnya waktu kita setor IHSG di 3600, setahun kemudian misalnya IHSG sudah 3960 (naik 10%) maka reksadana saham tertentu akan naik sekitar  10% juga. Jadi jika tadinya 1000 unit saat NAB 1000 kita berinvestasi IDR 1 juta+ biaya IDR 5000, maka setahun kemudian nilai  1000 unit x NAB 1100 = IDR 1,1 juta. Artinya keuntungan dalam 1 tahun IDR 95 ribu. Kalau yang diinvestasikan IDR 100 juta berarti keuntungan IDR 9,5 juta. Lebih tinggi dari deposito yang jika bunga 5%/tahun jika dikurangi pajak 20% sisa 4%/tahun maka hasilnya IDR 4 juta saja.

Kalau niat kita menabung, investasi reksadana memiliki kelebihan berupa potensi keuntungan di atas tabungan biasa maupun deposito dan tidak dipusingkan/tidak perlu memelototi naik turunnya NAB. Tapi kalau mau aman dan pasti deposito adalah pilihan yang baik, sedangkan kalau mau cari keuntungan maksimal dan ada waktu lebih untuk memantau perkembangan investasi, saham pilihan yang baik. Kalau kerja di kantor rasanya kurang bijak kalau menghabiskan waktu untuk memantau naik turunnya saham, kecuali kita bekerja di perusahaan sekuritas. 🙂

Kini reksadana bisa juga dibeli via online di bukareksa Bukalapak lho. Artikelnya di sini.

Bagikan ini:

  • Facebook
  • LinkedIn
  • Lagi
  • Cetak
  • Reddit
  • Twitter
  • Tumblr
  • Pinterest
  • Pocket
  • Telegram
  • WhatsApp
  • Skype
  • Surat elektronik

Menyukai ini:

Suka Memuat...

Ikuti Kami

  • Instagram
  • Twitter
  • Facebook

Cari

Terjemahan

Kategori

  • Air Asia
  • Anadolujet
  • Ankara
  • Asian Games
  • Asuransi
  • Australia
  • Bali
  • Bandung
  • Bangkok
  • Banjarmasin
  • Batik Air
  • Batu
  • Bisnis
  • Bogor
  • Brunei Darussalam
  • Buku
  • Cappadocia
  • China
  • Citilink
  • Denizli
  • Doha
  • Emas
  • Emirates
  • Garuda Indonesia
  • Goreme
  • Ho Chi Minh
  • Hongkong
  • Hotel
  • Internet
  • Investasi
  • Islam
  • Istanbul
  • Jakarta
  • Jepang
  • Jetstar
  • Johor
  • Kereta api
  • KLM
  • Kontes
  • Kuala Lumpur
  • Kuliner
  • Kyoto
  • Langkawi
  • Lion Air
  • Lombok
  • Macau
  • Makassar
  • Malang
  • Malaysia
  • Malindo
  • Medan
  • Melbourne
  • Olahraga
  • Olimpiade
  • Osaka
  • Palembang
  • Pamukkale
  • Pegasus
  • Penang
  • Perth
  • Qatar
  • Qatar Airways
  • Scoot Airlines review
  • Sea Games
  • Shenzen
  • Singapura
  • Solo
  • Sriwijaya Air
  • Surabaya
  • Sydney
  • Thailand
  • Tiger Air
  • Tips
  • Tokyo
  • Turki
  • Turkish Airlines
  • Umrah
  • Umroh
  • Vietnam
  • Wisata
  • Yogyakarta

Arsip

  • Juli 2022
  • Juni 2022
  • Mei 2022
  • April 2022
  • Maret 2022
  • Februari 2022
  • Januari 2022
  • Desember 2021
  • November 2021
  • Oktober 2021
  • September 2021
  • Agustus 2021
  • Juli 2021
  • Juni 2021
  • Mei 2021
  • April 2021
  • Maret 2021
  • Februari 2021
  • Januari 2021
  • Desember 2020
  • November 2020
  • Oktober 2020
  • September 2020
  • Agustus 2020
  • Juli 2020
  • Juni 2020
  • Mei 2020
  • April 2020
  • Maret 2020
  • Februari 2020
  • Januari 2020
  • Desember 2019
  • November 2019
  • Oktober 2019
  • September 2019
  • Agustus 2019
  • Juli 2019
  • Juni 2019
  • Mei 2019
  • April 2019
  • Maret 2019
  • Februari 2019
  • Januari 2019
  • Desember 2018
  • November 2018
  • Oktober 2018
  • September 2018
  • Agustus 2018
  • Juli 2018
  • Juni 2018
  • Mei 2018
  • April 2018
  • Maret 2018
  • Februari 2018
  • Januari 2018
  • Desember 2017
  • November 2017
  • Oktober 2017
  • September 2017
  • Agustus 2017
  • Juli 2017
  • Juni 2017
  • Mei 2017
  • April 2017
  • Maret 2017
  • Februari 2017
  • Januari 2017
  • Desember 2016
  • November 2016
  • Oktober 2016
  • September 2016
  • Agustus 2016
  • Juli 2016
  • Juni 2016
  • Mei 2016
  • April 2016
  • Maret 2016
  • Februari 2016
  • Januari 2016
  • Desember 2015
  • November 2015
  • Oktober 2015
  • September 2015
  • Agustus 2015
  • Juli 2015
  • Juni 2015
  • Mei 2015
  • April 2015
  • Maret 2015
  • Februari 2015
  • Januari 2015
  • Desember 2014
  • November 2014
  • Oktober 2014
  • September 2014
  • Agustus 2014
  • Juli 2014
  • Juni 2014
  • Mei 2014
  • April 2014
  • Maret 2014
  • Februari 2014
  • Januari 2014
  • Desember 2013
  • November 2013
  • Oktober 2013
  • September 2013
  • Agustus 2013
  • Juli 2013
  • Juni 2013
  • Mei 2013
  • April 2013
  • Maret 2013
  • Februari 2013
  • Januari 2013
  • Desember 2012
  • November 2012
  • Oktober 2012
  • September 2012
  • Agustus 2012
  • Juli 2012
  • Juni 2012
  • Mei 2012
  • April 2012
  • Maret 2012
  • Februari 2012
  • Januari 2012
  • Desember 2011
  • November 2011
  • Oktober 2011
  • September 2011
  • April 2011
  • Maret 2011
  • Februari 2011
  • Januari 2011
  • September 2010
  • Mei 2010
  • April 2010

Blog di WordPress.com.

  • Ikuti Mengikuti
    • asambackpacker01.wordpress.com
    • Bergabunglah dengan 609 pengikut lainnya
    • Sudah punya akun WordPress.com? Login sekarang.
    • asambackpacker01.wordpress.com
    • Sesuaikan
    • Ikuti Mengikuti
    • Daftar
    • Masuk
    • Laporkan isi ini
    • Lihat situs dalam Pembaca
    • Kelola langganan
    • Ciutkan bilah ini
 

Memuat Komentar...
 

    %d blogger menyukai ini: